投資戦略とは？ | 投資に戦略を立てることの重要性を理解しよう

不動産クラウドファンディングの比較サイト-クラウリングです。

投資戦略とはどのような戦略でしょうか。

投資を始める上で戦略を立てることは重要なことですが、多くの人は投資を始める時点で戦略性を持たずに、ただ”なんとなく”で投資をしてしまっています。

今回の記事では、投資戦略の基本的なことを理解しつつ、その重要性についてもっと考えていきたいと思います。

投資戦略とは？

投資戦略とは、株式、債券、投資信託、不動産など、さまざまな投資対象を分析して資金をどのように配分するかを計画することです。

戦略の前提になるのが投資家の資金力と人生設計になります。

早期リタイアしたい場合

ライフプランの中で早期リタイアをして心豊かなセカンドライフを過ごしたい場合は、早い段階から投資を始め、投資に回す資金をより大きめにしなければなりません。

ポートフォリオでは、リタイアまでの期間が短い分、同じ投資資金であれば、よりリスクの高い金融商品に投資をする必要性があります。

例えば、55歳までにFIREを考えている場合は、65歳で退職する人よりもよりリスクの高いポートフォリオを作らなければなりません。

なぜ投資戦略が必要なのでしょうか？

投資戦略を持つことは重要です。投資戦略がないとあらゆる金融商品の選択肢に圧倒されてしまいます。

投資戦略は、いつ、何を買うかを決めるためのフレームワークを提供します。お金をどこに投資して、時間をかけて増やしていくかを考えるのに役立ちます。

投資戦略とは、どのような投資を行うか、どの程度のリスクを取るかということだけではなく、自分のポートフォリオが自分の目標やニーズに合っているかどうかを、どれくらいの頻度で見直すかということでもあります。優れた投資戦略は、適切なタイミングで適切な決断を下すことを助け、あなたのポートフォリオが時間とともに価値を増し、最も必要なときに収入を得ることができるようにします。

投資戦略のさまざまなタイプ

投資家が資産を増やすために用いる投資戦略には、さまざまな種類があります。さまざまな種類の投資戦略には、以下のようなものがあります。

分散投資

分散投資とは、1つか2つの資産だけでなく、様々な資産に投資する戦略です。これは、すべての資金を一つのものに縛られるのではなく、多くの投資先にリスクを分散させることで、リスクをコントロールし、ボラティリティを下げるのに役立ちます。

バリュー投資

バリュー投資とは、本質的な価値（本当の価値）よりも低い価格で株を買う方法です。株価が低く、配当利回りが高い企業や、株価が下がり、配当が上がっている企業に注目することで、その企業が割安である可能性を示し、お得な投資を行うことができます。

グロース投資

高い利益率や高い製品需要など、時間の経過とともに飛躍的な成長が期待される銘柄に注目する投資です。この種の株式は、他の投資よりも変動が大きい傾向がありますが、成功すれば高いリターンが得られます。

まとめ

投資戦略は複雑であり、慎重に取り組むべきものです。投資戦略を立てるには、多くのことを考えなければならないので、よく調べ、よく考えてください。しかし、最終的には、自分のお金で何を達成したいかに基づいて、投資戦略を立てるべきでしょう。

投資の世界は、時に混乱し、圧倒されることもありますが、戦略を立てることで、長期的な目標に焦点を当てることができ、目標達成のための重要なプロセスとなります。

〉〉不動産クラウドファンディングの魅力をもっと知る

〉〉募集前・募集中のファンドはこちら